FCA Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Идеально подходит для новичков и средне-опытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Дают бонус за регистрацию:

The Financial Conduct Authority (FCA). С любовью из Британии! =)

Доброго времени суток, дамы и господа трейдеры. Сегодня решил продолжить тему регуляторов, и на нашем сайте вы уже можете найти обзор деятельности нескольких весьма авторитетных регуляторов.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Сегодня темой нашей статьи станет The Financial Conduct Authority (FCA). Данный регулятор весьма известный и авторитетный, соответственно, я решил детальнее рассказать о деятельности данной структуры.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Сегодня мы рассмотрим такие важные темы: что это за регулятор, какие у него задачи, его структуру и принципы. Попытаюсь сделать данный обзор наиболее подробным, дабы полностью осветить ситуацию.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Данная статья сделана исключительно с информационной точки зрения. Автор не преследует цели что-то навязать, я просто хочу донести до вас некую информацию в надежде на то, что она будет вам полезна.

Рейтинг брокеров бинарных опционов полностью на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Идеально подходит для новичков и средне-опытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Дают бонус за регистрацию:

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

FCA – управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Окунувшись в историю, мы вспомним, что мировой финансовый кризис 2007-2008 года удар по мировой экономике. Под этой эгидой руководство Великобритании приняло решение провести масштабную реформу по обеспечению надзора за финансовыми рынками.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Ранее был регулятор FSA, в задачи которого дополнительно входил еще и надзор за банковской и страховой деятельностью. Но в 2020 году эти обязательства были переложены на другую структуру, и так появилась FCA, основной задачей которой стал надзор за финансовыми рынками.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

FCA является негосударственным формированием, который контролирует деятельность брокеров и инвестиционных компаний. На текущий момент координировать деятельность данного регулятора могут две структуры: Министерство финансов и Парламент. Бюджет регулятора формируется за счет подконтрольных компаний и дополнительных налогов.

p, blockquote 8,0,1,0,0 —>

Данная организация обладает значительными полномочиями, и ее вердикт должен быть незамедлительно исполнен, правда, есть определенные исключения. Иногда в дело может вмешиваться Трибунал, отвечающий за финансовую сферу. Он может координировать действия FCA в диспуте, но вот методы контроля все равно остаются за самим регулятором.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Перед нами действительно авторитетный регулятор, а наличие его лицензии будет свидетельствовать о качестве брокерской компании, являющейся держателем лицензии.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

ЦЕЛИ РЕГУЛЯТОРА

В рамках своей деятельности регулятор ставит перед собой достаточно обширный спектр задач, давайте рассмотрим их:

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

  • Управление активно работает над улучшением финансовой системы рынка Великобритании, создавая благоприятный «экономический климат», способствующий притоку новых участников рынка и инвестиций.
  • Создание всех необходимых условий для обеспечения прозрачного взаимодействия участников рынка, а также полномасштабная защита прав инвесторов.
  • Контроль деятельности участников рынка во избежание появления различных махинационных действий и использования инсайдерской информации.
  • Защита прав потребителей от деятельности мошеннических организаций.

Естественно, регулятор имеет ряд определенных требований к соискателям, которые хотят получить соответствующую лицензию, и вести деятельность на территории Великобритании.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

  • Компания соискателя должна поддерживать свой капитал в ликвидном состоянии.
  • Ежегодно независимые аудиторы будут проводить проверку компании.
  • Компания должна передавать регулятору своевременные отчеты о собственной деятельности.

Сам по себе регулятор уделяет большое внимание потенциальным клиентам брокеров, стремясь защитить их права. Для этого регулятор ведет достаточно тщательный надзор за деятельностью подконтрольных организаций. Например, FCA оставляет за собой право проводить внеплановые проверки, которые нигде не регламентированы. По мнению самого регулятора, хоть такие меры надзора и являются достаточно жесткими, но именно они наиболее качественно отражают прозрачность работы той или иной брокерской компании.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

По регламенту, если у брокера есть лицензия FCA, то должен присутствовать независимый представитель, который будет собирать отчетность о деятельности компании, и передавать ее регулятору. Все организации, подконтрольные FCA, обязаны передавать отчетность о состоянии собственных активов.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

В дальнейшем, данные активы будут вкладываться или в страхование, или в поддержку партнерских сделок. Примечательно, что в плане страхования зарубежные брокеры и представитель из СНГ отличаются. Так, зарубежные компании располагают достаточно внушительными страховыми бюджетами, а компании из СНГ пока не могут похвастаться подобным.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Также все специалисты брокерских компаний должны быть идентифицированы перед FCA. Это сделано для того, чтобы в случае незаконной сделки регулятор быстро нашел нарушителя по сертификату.

p, blockquote 17,1,0,0,0 —>

ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В рамках своей деятельности The Financial Conduct Authority (FCA) придерживается высокого уровня стандартов. Компании, которые стремятся получать лицензию от данного регулятора, должны иметь достаточный капитал для поддержания высокой ликвидности своего бизнеса.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

В том случае, если компания будет вести мошенническую деятельность или нарушать регламент, то регулятор оставляет за собой право введения штрафных санкций, начиная с внушительных штрафов, и заканчивая ликвидацией деятельности брокера. Очень внимательно регулятор относится и к отчетности компаний.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Так, держатель лицензии должен передавать своевременную отчетность о своей деятельности. Если этого не происходит, то подобные действия будут расцениваться в качестве нарушения регламента, что повлечет за собой незамедлительные санкции. При этом, состояние счетов клиентов брокера активно проверяется независимыми аудиторами, а все отчеты пересылаются непосредственно FCA. Высокий уровень стандартизации – это основное кредо регулятора, позволяющее вести ему свою деятельность наиболее качественно.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТЧЕТНОСТИ

Компании, ведущие деятельность на территории ЕС, обязаны соблюдать нормативные требования регуляторов. Они обязаны передавать отчет регулятору по каждой сделке. В отчетности должны быть указаны даже самые незначительные сделки.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

В свою очередь, регулятор, анализируя отчетность, формирует общую картину, происходящую внутри брокера. В случае обнаружения подозрительных ситуаций, регулятор будет координировать процесс. Любые сомнительные сделки или нарушение регламента по отчетности повлечет за собой наложение штрафных санкций незамедлительно.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

КАК ПОЛУЧИТЬ ЛИЦЕНЗИЮ?

Не смотря на то, что FCA является достаточно авторитетным регулятором, получить его лицензию не так сложно! Для начала, нужно подать заявку на получение лицензии, оплатить членский взнос в размере 25000 фунтов, предоставить свой бизнес-план и финансовую отчетность за минувший год.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Если все требования будут соблюдены, то заявка будет оформлена, и соискатель получит лицензию. Правда, получить лицензию весьма просто, а вот ее удержание – это далеко не самая простая задача.

p, blockquote 25,0,0,1,0 —>

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

Компании придется предоставлять действительно качественные услуги, потому как регулятор будет вести тщательный надзор за ее деятельностью, кроме того, внезапные проверки тоже будут далеко не редкостью.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

В случае мельчайших нарушений регламента, регулятор незамедлительно будет вводить против нарушителя различные штрафные санкции.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

ПРИМЕРЫ ИЗ ПРАКТИКИ FCA

Конечно, хотелось бы привести пару примеров из непосредственной практики FCA. Первый пример – это крупнейший банк Goldman Sachs, который в свое время схлопотал от FCA штраф в размере 30 миллионов фунтов. Это было вызвано тем, что банк скрыл информацию о том, что против него были выдвинуты обвинения в масштабном мошенничестве со стороны Комиссии по ценным бумагам США.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Есть еще один пример – это брокер ActivTrades, который в свое время получил штраф в размере 86000 фунтов из-за нарушений безопасности в отношении клиентов. В период с 2009 по 2020 год брокер халатно относился к 21 миллиону фунтов активов клиентов, когда корпоративные активы не были отделены от мелкого капитала, что противоречит требованиями регулятора.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

В том случае, если бы компания была признана неплатежеспособной, то клиенты запросто могли бы потерять все свои деньги. Следующее действующее лицо – это небезызвестный брокер Alpari.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Компания в свое время была оштрафована на 140000 фунтов за то, что компания не вела соответствующий контроль за сделками клиентов, соответственно, в таких условиях человек со стороны мог отмывать деньги. Тем не менее, компания пошла навстречу во время расследования, и отделалась лишь только штрафом.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

В рамках данной статьи я хотел наиболее детально рассказать о деятельности данной структуры, и, надеюсь, мне это удалось. Повторюсь, что данная статья была создана исключительно с информационной точки зрения. Я не навязываю вам свое мнение и ни к чему не призываю. На этом буду прощаться с вами, до новых встреч и приходите к нам на огонек!

Financial Conduct Authority (Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании)

Financial Conduct Authority – один из самых весомых и серьезных регуляторов, которого удалось создать человеку за всю историю существования финансовых рынков. Регулятор «прописан» в Великобритании, был создан в 2020 году и наделен широкой линейкой полномочий, дающих возможность обеспечивать чистый рынок и прозрачную работу участников всех финансовых площадок Туманного Альбиона.

1 Структура регулятора

Структура этого регулятора создана таким образом, чтобы обеспечить ему возможность максимально эффективно контролировать финансовый рынок Великобритании и поддерживать экономический курс государства. Как и в большинстве остальных регуляторов, во главе этого контролирующего органа стоит Совет директоров, который контролирует и руководит работой самого FCA. Кроме этого, в структуре данного регулятора находятся:

  • Исполнительный комитет – важнейший структурный элемент FCA, посредством которого регулятор и выполняет свои надзорные и контролирующие функции. Данный комитет обеспечивает стабильность, гибкость и эффективность работы финансовых рынков Великобритании. Кроме этого, исполнительный комитет постоянно следит за тем, чтобы работа регулятора была направлена на защиту прав потребителей, а не осуществлялась формально. В перечень полномочий комитета входит и правоохранительная деятельность, направленная на противодействие преступлениям, совершаемым на финансовом рынке.
  • Аудиторский комитет – подразделение, в обязанности которого входит обеспечение внутреннего контроля FCA, а также управление рисками и компенсационными мерами. Кроме этого, аудиторский комитет осуществляет внешний надзор за процессом деятельности FCA и финансовыми рынками. Поэтому, брокеры, которые получают регуляцию в FCA, обязательно проходят проверку и в аудиторском комитете этого органа.
  • Комитет управления рисками – осуществляет мониторинг внешних рисков, угрожающих работе FCA. Данный комитет выносит на рассмотрение Совета директоров рекомендации относительно мер противодействия возникающим рискам, а также мониторит эффективность работы Регуляторного и Ревизионного комитета FCA.
  • Комитет по вознаграждениям – внутренний орган, отвечающий за выплату членам Совета директоров и другим членам FCA жалования и премий.
  • Регуляторный комитет – является главным коммуникатором регулятора и отвечает за взаимосвязь этого органа с другими участниками финансового рынка.
  • Надзорный комитет – один из самых важных структурных элементов FCA, который обеспечивает поддержку и консультирование деятельности Совета директоров FCA, а также порученные ему нормотворческие функции.

    Поэтому регулятор наделен такими возможностями, как:

  • Нормотворческая деятельность (а именно подготовка рекомендаций о необходимости создания норм и правил, которые способны устранить предпосылки для совершения преступлений на финансовом рынке)
  • Юридическое устранение нарушений норм закона, а также компаний и лиц их совершивших (отзыв или приостановление лицензий, наложение финансовых взысканий, подача исковых требований в судебные инстанции)
  • Взаимодействие с другими органами по финансовому контролю Великобритании и других стран мира

2 Полномочия регулятора и его работа на практике

Практика работы FCA говорит о том, что действия этого органа действительно эффективны и справедливы. Благодаря тому, что FCA постоянно внедряет превентивные меры, способные исключить предпосылки к нарушению участниками рынка финансовых норм, выполняет контролирующие функции, посредством которых регулятор постоянно и ежедневно мониторит обстановку на рынке, а также эффективно наказывает нарушителей установленных им требований, финансовый рынок Великобритании считается одним из самых регулируемых и высокоорганизованных в мире.

    В полномочия FCA входит:

  1. Проверка участников финансового рынка на предмет соответствия требованиям FCA.
  2. Контроль правомерности работы финансовых площадок и всех их участников.
  3. Разработка и последующее внедрение новых стандартов и требований.
  4. Защита участников финансовых рынков.
  5. Взаимодействие с другими органами финансового контроля.

«На практике FCA осуществляет контроль различными способами. Все зависит от того, какие размеры и характер деятельности компании, попавшей в его сферу компетенции»

Постоянная оценка работы крупнейших компаний и регулярная оценка субъектов меньшего размера, в том числе мониторинг, а также решение вопросов, связанных с обеспечением честного бизнеса на финансовом рынке Великобритании, вынуждают регулятора всегда быть готовым защитить финансовую систему и ее рядовых участников. При этом, реакция FCA на совершаемые участниками рынка противоправные действия настолько быстра, что любые факты мошенничества пресекаются еще в процессе их совершения.

«FCA дает физическим лицам (клиентам брокерских компаний и т.п.) гарантию возмещения понесенных на рынке Великобритании убытков (до 50 тысяч фунтов), если они были получены вследствие неправомерной деятельности компании, находящейся под контролем FCA»

3 Выводы

Отлично выстроенная внутренняя структура FCA, многоуровневый контроль внутри самого регулятора и четко отработанные механизмы и инструментарий работы позволяют FCA считаться одним из самых эффективных регуляторов в мире. Именно поэтому брокерские и другие финансовые компании, которые отрегулированы FCA, считаются одними из самых надежных компаний финансового рынка.

FCA: как лицензия Великобритании контролирует брокеров форекс?

FCA ( Financial Conduct Authority ) – Управление по Финансовому Регулированию и Надзору Великобритании, которое является негосударственным независимым органом, регулирующим деятельность инвестиционных, банковских и финансовых компаний, действует соответственно «Акту финансовых услуг и ринков 2000».

Так как компания ограничена финансированием со стороны фирм, которые контролирует, то является организацией, полностью независимой от британского правительства. Уставными целями Управления является поддержание высокой степени доверия к финансовым рынкам Великобритании, информирование общественности, укрепление и защита стабильности финансовой системы, защита потребительских прав и снижение преступности на финансовом рынке, а именно недопущение мошенничества, злоупотреблений и манипуляций. Что касается рынка форекс, FCA трактует эту деятельность как букмекерство, вводя довольно жёсткие ограничения на такие компании.

Основные принципы регулирования FCA

  • Чтобы избежать ненужного вмешательства Управления в деятельность фирм, действует принцип – роль менеджмента. То есть высшее руководство компании отвечает за собственные действия и обеспечивает законность бизнеса. Соответственно, оно обязано управлять риском и контролировать внутреннюю деятельность, распределяя обязанности и ответственность. Таким образом, фирма сможет гарантировать, что её работа всегда может быть адекватно проверена и проконтролирована.
  • Принцип пропорциональности подразумевает, что ограничения, наложенные на промышленность, пропорциональны выгодам, которые от них ожидаются. Когда FCA принимает такие решения, то во внимание принимаются цены потребительские и компаний. При этом тщательно анализируется прибыльность предложенных регулятивных требований.
  • Чтобы чрезмерно не ограничивать участников рынка во время запуска новых финансовых сервисов и продуктов, FCA предоставляет простор для разных способов применения правовых норм. Тем самым приветствуются инновации в сфере регуляторной деятельности.
  • Для сохранения конкурентоспособности Великобритании на международном рынке, деятельность FCA имеет международный характер. То есть Управление учитывает конкурентные позиции страны, а также глобальные аспекты финансового бизнеса. Так, FCA сотрудничает с управлениями других стран, чтобы согласовывать международные стандарты и проводить мониторинг эффективности мировых рынков и компаний.
  • FCA выступает за минимизацию негативных последствий от конкуренции и за здоровую конкуренцию между фирмами. Поэтому Управление избегает лишних регулятивных барьеров для начала или расширения бизнеса. В вопросе анализа прибыльности конкуренция и инновации играют важнейшую роль.
  • Экономичность и эффективность – принципы, которыми пользуется FCA при использовании ресурсов
  • заключение/выполнение контрактов страхования;
  • выпуск электронных денежных средств;
  • принятие и управление вкладами;
  • консультирование по вопросам вкладов;
  • создание программ по операциям с недвижимостью;
  • проведение операций на рынке страхования Ллойд;
  • организация пенсионных программ;
  • организация коллективных программ по инвестированию;
  • проведение сделок в сфере капиталовложения.

Среди брокеров, имеющих лицензии FCA, следующие компании:

ТОП площадок для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Идеально подходит для новичков и средне-опытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Дают бонус за регистрацию:

Добавить комментарий