Открыть счет на фондовом рынке

Рейтинг самых лучших брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Идеально подходит для новичков и средне-опытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Дают бонус за регистрацию:

Демо-счет

Наша компания на бесплатной основе предлагает всем желающим попробовать себя в роли трейдера. Демо-счет к торгам на фондовом рынке — это реальная возможность развить имеющиеся навыки, либо приобрести новые.

АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» предлагает полноценный торговый терминал QUIK с возможностью совершения сделок на Основном и Срочном рынках Московской Биржи, а также возможность совершения сделок с иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже.

Отличия учебных торгов от реальных

Основными различиями между торгами на реальные деньги и демо-счетом является отсутствие риска потери денежных средств. Однако, следует помнить, что работа на реальном рынке оказывает на трейдеров совсем иной психологический эффект, нежели демо-торги. Поэтому работу на демо-торгах эффективно сочетать с работой на реальном рынке на небольшую сумму. Подробнее

Прежде чем совершать реальные операции на «боевом» счете, необходимо научиться пользоваться торговой системой. В этом вам поможет демо-счет для торговли на бирже.

Если вы не имеете опыта работы на финансовых рынках, то учебный счет станет лучшим решением для вас. Кроме того, демо-счет позволит испытать торговые стратегии на рынке, на котором невозможны реальные риски и убытки.

Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» предоставляет демо-счет, который поможет новичку оценить свои торговые навыки и узнать больше о работе на финансовых рынках.

Демо-счет для торговли на бирже – это не только комфортный способ ознакомиться с практикой интернет-трейдинга, но еще и эффективное средство изучения высокотехнологичного программного обеспечения, при помощи которого проводятся торговые операции.

Рейтинг брокеров бинарных опционов полностью на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Идеально подходит для новичков и средне-опытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Дают бонус за регистрацию:

Иными словами, вы можете открыть учебный счет и предварительно изучить все технические нюансы программы, которую впоследствии будете использовать для проведения реальных сделок по покупке или продаже ценных бумаг.

Резюмируя, можно выделить ряд преимуществ, которые вы получаете сразу, как только делайте клик по кнопке «Открыть демо-счет»:

  • Вы незамедлительно приступаете к самостоятельному обучению, так как загрузка программы для использования демо-счета для торговли на бирже не займет много времени.
  • Демо-счет работает 24 часа в день 7 дней в неделю. Программу можно осваивать на выходных, на праздниках и в любое удобное для вас время, даже когда биржи закрыты.
  • Вы не рискуете своими деньгами, не говоря уже о том, что открытие демо-счета не требует подписания договоров с вашими паспортными данными или длительных процедур верификации. Открыть демо-счет – не сложнее, чем завести аккаунт в социальной сети!
  • Вы овладеете базовым функционалом торговых программ и изучите основные торговые операции.

Конечно, сам по себе демо-счет для торговли на бирже – это далеко не единственный способ научиться зарабатывать на рынке и стать преуспевающим трейдером. Мы понимаем, что неопытным клиентам нелегко осваивать интернет-трейдинг только путем проб и ошибок. Через некоторое время после того, как вы поставите демо-счет для торговли на бирже, у вас появится потребность в дополнительном обучении.

Действительно, учебный счет еще не гарантирует успеха на рынке. Чтобы прийти к торговым победам, мы предлагаем обучающие услуги в нашем Учебном центре, где проводятся ежедневные вебинары и еженедельные семинары под руководством лучших частных трейдеров и опытных преподавателей.

Таким образом, Вы можете совместить учебный демо-счет для торговли на бирже и профессиональную подготовку в Учебном центре, а также узнать действенные торговые стратегии от практикующих трейдеров.

Как получить доступ?

Для того, чтобы начать торговать вам необходимо оставить заявку на подключение демо-счета.
Это можно сделать, заполнив форму ниже, по телефону +7 495 737-05-80 или по электронной почте: [email protected]

Условия предоставления демо-доступа

Владельцем и источником размещаемой Игровой информации является Открытое акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС», именуемое в дальнейшем «Биржа». Запрещается без письменного согласия Биржи осуществлять её дальнейшую передачу в любом виде и любыми средствами, включая электронные, механические, фотокопировальные, записывающие или другие (в том числе с использованием удаленного мобильного (беспроводного) доступа), её трансляцию, в том числе средствами телевизионного и радиовещания, её демонстрацию на Интернет-сайтах, а также её использование в игровых, тренажерных и иных системах, предусматривающих демонстрацию и/или передачу Игровой информации.

Как выбрать брокера на фондовом рынке новичку и открыть счет для формирования инвестиционного портфеля

Если вы хотите покупать ценные бумаги для своего инвестиционного портфеля, вам необходим посредник. Именно он откроет дверь в мир самостоятельных инвестиций. В статье рассмотрим, как выбрать брокера на фондовом рынке, и что нужно, чтобы открыть брокерский счет физическому лицу.

Кто такой брокер и для чего он нужен

Брокер – это организация, имеющая лицензию Центробанка для работы на бирже. Она выступает посредником между вами и площадкой, где совершаются сделки купли-продажи ценных бумаг и валюты. Чтобы получить доступ к торговле и инвестиционным инструментам, надо открыть у брокера специальный счет. Это может быть простой брокерский или индивидуальный инвестиционный счет с налоговыми льготами.

Брокер, заключив с вами договор на обслуживание, открывает возможность самостоятельно торговать акциями, облигациями и валютой или передать эти функции в рамках доверительного управления сотрудникам организации.

Брокерская компания предоставляет следующие услуги:

  1. Принимает от клиента денежные средства, регистрирует его на бирже и в депозитарии.
  2. Принимает заявки на куплю-продажу ценных бумаг, валюты. Проводит сделки.
  3. Консультирует по всем возникающим вопросам, готовит аналитические отчеты, предлагает инвестиционные идеи.
  4. Дает доступ к торговым терминалам, разрабатывает собственные онлайн-платформы для торговли в виде мобильного приложения и его компьютерной версии.
  5. Предоставляет отчеты о совершенных сделках, готовит справки для налоговой инспекции и выступает налоговым агентом, т. е. перечисляет за клиента все налоги.
  6. Проводит обучающие вебинары, готовит видеоуроки для начинающих инвесторов.

Вы можете выбрать не только российского, но и зарубежного посредника. К сожалению, их немного осталось на нашем рынке. Но среди них есть надежные и проверенные временем конторы. А преимуществ работы с иностранной организацией хватает: от страхования средств на счете (в США на 500 000 $, В Европе на 20 000 евро) до выхода к огромному количеству инвестиционных инструментов. Пока этим российский рынок похвастаться не может.

Из недостатков работы с зарубежной компанией отмечу самостоятельное перечисление налогов, языковой барьер и невыгодность торговли маленькими суммами из-за комиссий. Например, в Interactive Brokers (45 лет на рынке) комиссия за сделку составляет 1 $, но не менее 10 $ в месяц.

А теперь посчитаем. Если вы в год положили всего 1 000 $, то за 12 месяцев вознаграждение посреднику составит 120 $. А это целых 12 % минус к вашей доходности. Поэтому финансовые советники рекомендуют выходить на зарубежный рынок с суммой от 10 000 $.

Критерии выбора

Брокером может быть отдельная финансовая организация, например, Арсагера, Атон, Фридом Финанс, БКС или входящая в банковскую группу. Практически каждый крупный банк имеет брокерскую компанию: Сбербанк, ВТБ, Открытие, Тинькофф. Всего зарегистрировано (на октябрь 2020 года) 299 компаний с лицензией на брокерскую деятельность.

Выбрать новичку из такого многообразия надежного посредника для покупки акций, облигаций или валюты непросто. Рассмотрим, на что в первую очередь надо обратить внимание при выборе.

Надежность

Для работы на финансовых рынках нужна лицензия. Ее выдает Центробанк РФ. И на его сайте лучше всего смотреть список профессиональных участников. Для этого в меню ищем “Финансовые рынки”, потом “Надзор за участниками финансовых рынков” и “Рынок ценных бумаг и товарный рынок”. Опускаемся в самый низ и скачиваем список брокеров. На момент написания статьи (25 октября 2020 года) в нем 299 компаний.

В табличной форме представлены: название, реквизиты, адрес и телефоны, номер лицензии и ее статус “Действующая”. Там же можно взять информацию о дате ее выдачи, что тоже немаловажно. Старейшие посредники получили документ еще в 2000 году. Опыт играет им на руку при выборе клиентами.

Есть и совсем новички. Например, стремительно ворвавшийся на фондовый рынок Тинькофф Банк. Он получил лицензию для торговли только в 2020 году, но уже занимает первые строчки в рейтинге по количеству клиентов.

Рейтинг

Я пользуюсь рейтингами, которые составляет Московская биржа. Она включает в свой топ-лист 25 компаний. Рекомендую ориентироваться на него. Рейтингов несколько: по количеству клиентов, в том числе активных, торговому обороту и открытым ИИС. Надо выбрать несколько лучших брокерских компаний и провести дальнейшее сравнение комиссий, доступности и удобства, условий пополнения и снятия денег со счета.

Фрагмент таблицы по количеству клиентов.

Но более наглядным является рейтинг по числу активных клиентов, т. е. люди реально пользуются счетами и совершают сделки на бирже. На сентябрь 2020 года он выглядит так.

Фрагмент таблицы по торговому обороту.

Как видите, в рейтинге по торговому обороту в топ-10 нет таких игроков, как Сбербанк или Тинькофф, которые в других рейтингах занимают первые строчки. Это означает, что они ориентируются на клиентов даже с самым маленьким капиталом на инвестиции. И политика банков это подтверждает. С сентября 2020 года Сбербанк отменил комиссию на депозитарное обслуживание. Клиент платит только процент от совершенной сделки и все. Тинькофф создал очень понятный тариф (пусть и не самый дешевый) и удобный интерфейс мобильного приложения. И никаких порогов входа.

В то же время другие посредники, наоборот, ужесточают требования, тем самым выживая мелких инвесторов и давая понять, что с ними работать неинтересно. Так поступил, например, брокер “Открытие”. С мая 2020 года вместо 10 руб. за депозитарное обслуживание клиентам надо платить 175 руб. ежемесячно. Рост в 17,5 раз! Естественно, начался отток инвесторов с небольшим ежемесячным объемом сделок, потому что такая комиссия ударяет по доходности портфеля.

Фрагмент таблицы по открытым ИИС.

Комиссии

Врагами любого инвестора являются налоги, комиссии и отсутствие дисциплины. Так говорят успешные инвесторы мира. И на все эти препятствия к богатству мы можем повлиять:

  • на налоги – путем использования имеющихся в стране льгот (например, ИИС, льгота на долгосрочное владение, отсутствие налогообложения по некоторым ценным бумагам);
  • на комиссии – путем выбора брокера с низкими комиссиями;
  • на дисциплину – только работой над собой и, главное, не впадать в крайности. Определите комфортную для себя ежемесячную сумму инвестирования и ни под каким предлогом не пропускайте пополнение счета.

Комиссии зависят от выбранного тарифа. Поэтому надо не только определиться с посредником на бирже, но и подобрать оптимальный тариф. Как правило, в комиссию включают:

  1. Вознаграждение посреднику за совершенные сделки купли-продажи. Например, в ВТБ она составляет 0,05 %. Вы купили акции на 10 000 руб. – заплатили комиссию 5 руб. Продали на 5 000 руб. – заплатили 2,5 руб. вознаграждения.
  2. Комиссия биржи. У некоторых посредников она уже включена в тариф, а где-то надо платить отдельно (например, в Сбербанке 0,01 % от сделки).
  3. Плата за депозитарное обслуживание. Те, кто хочет привлечь как можно больше клиентов, сейчас предлагают тарифы без этой платы. Например, с сентября ее отменил Сбербанк (тариф “Самостоятельный”), ВТБ с июля ввел тариф “Мой онлайн” с нулевой комиссией за депозитарное обслуживание.
  4. Минимальная ежемесячная плата за обслуживание счета. У кого-то ее просто нет (Сбербанк, ВТБ), у кого-то зависит от объема средств на счете (Открытие). Где-то это обязательный платеж (Тинькофф).

Вот небольшой обзор наиболее популярных брокеров и их комиссий по торговле на фондовом рынке Мосбиржи.

Брокерские компании и тарифы

Сбербанк “Самостоятельный” Тинькофф “Инвестор” Открытие “Самостоятельное управление” ВТБ “Мой онлайн” Комиссия за сделки 0,06 % при сумме сделки до 1 000 000 руб. 0,3 % 0,057 % независимо от торгового оборота 0,05 % Комиссия за депозитарное обслуживание Нет Нет 175 руб., если были сделки Нет Комиссия биржи 0,01 % Включена в биржевой сбор Включена в биржевой сбор 0,01 % Абонентская плата Нет 99 руб., если есть сделки 200 руб., если на счете менее 50 000 руб. (в деньгах или активах) Нет

При сравнении легко подсчитать стоимость обслуживания. Например, в месяц клиент совершил сделки на сумму 10 000 руб. По разным тарифам он заплатит:

Сбербанк “Самостоятельный” Тинькофф “Инвестор” Открытие “Самостоятельное управление” ВТБ “Мой онлайн”
7 руб. 30 руб. + 99 руб. = 129 руб. 5,7 руб. + 175 руб. + 200 руб. = 380,7 руб. 6 руб.

Если предположить, что ежемесячно клиент совершает сделки на одну и ту же сумму, то за год комиссии уменьшат доходность его портфеля на:

Сбербанк “Самостоятельный” Тинькофф “Инвестор” Открытие “Самостоятельное управление” ВТБ “Мой онлайн”
0,07 % 1,29 % 3,807 % 0,06 %

Именно такой расчет сподвиг меня перевести свои активы и закрыть брокерский счет в Открытии.

Доступ к инвестиционным инструментам

Следующий момент, на который надо обратить внимание, – на какие биржи предоставляет доступ брокер, и все ли инструменты вы можете купить. Без исключения все посредники регистрируют клиентов на Московской бирже. Там вы получаете возможность покупать акции российских компаний, облигации и ETF.

На Мосбирже торгуется еще один интересный фонд – БПИФ. Это новый инструмент, который придумали в России. Представляет собой, по сути, тот же самый ETF, т. е. фонд, который следит за каким-то индексом. Выпускается ведущими брокерами: Сбербанком, ВТБ, Альфа-Капитал и Газпромбанком. Но доступ к их покупке есть не у каждого посредника. Например, Тинькофф не дает купить инструменты Сбербанка.

Если вы планируете торговать не только российскими ценными бумагами, но и иностранными, тогда логично получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу, где есть акции ведущих американских компаний, входящих в индекс S&P 500.

Также вы получаете доступ к торговле на валютном и срочном рынках. При этом обратите внимание, есть ли возможность у вашего брокера покупать валюту не полными лотами (1 000 долларов), а дробными.

Для квалифицированных инвесторов (специальный статус, который надо заслужить) некоторые брокеры открывают доступ на зарубежные биржи (например, Nyse, Nasdaq). Но это тема далеко не для всех, поэтому останавливаться подробно на ней не буду.

Условия пополнения и снятия денег

За пополнение и снятие денег с брокерского счета могут взиматься комиссии. У некоторых компаний она отсутствует, где-то равна символическим 10 руб.

Больший интерес представляет возможность снимать с ИИС на брокерский счет начисленные купоны и дивиденды. Это дает владельцу дополнительные преимущества.

Например, вам перевели купоны за облигации в размере 2 000 руб. и дивиденды на 3 000 руб. Если снять их нельзя, то вы просто реинвестируете полученные деньги в покупку новых ценных бумаг. При этом такая операция не считается пополнением счета, а значит, не будет учитываться при возврате 13 % подоходного налога (льгота по ИИС).

Некоторые брокеры (например, ВТБ) позволяют полученные выплаты по ценным бумагам перевести на брокерский счет и снять. В этом случае вы можете снова их внести на ИИС, тем самым пополняя счет и увеличивая базу для расчета льготы.

Удобство

Важный фактор, если вы живете не в крупном городе, где есть представители всех брокерских контор. В небольших населенных пунктах их может быть всего 1 – 2. Тогда решением проблемы выбора является возможность открыть счет онлайн. Все документы приходят на почту.

К сожалению, опыт показывает, что открыть счет удаленно можно без проблем, а вот перевести активы от одного посредника к другому без посещения офиса не получается. Пока информационные технологии и компетентность сотрудников в региональных отделениях оставляет желать лучшего.

Другой момент – это платформы для торговли. У каждого брокера их несколько. Выбирайте, где вам будет удобнее. Сейчас активно развиваются мобильные приложения, в которых купить и продать акцию или облигацию можно в один клик.

Как открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет несложно. Многие организации предоставляют услугу онлайн. Понадобится паспорт, некоторые запрашивают дополнительные сведения, например, ИНН, СНИЛС. Заявка рассматривается в течение одного дня.

Как начать работать с брокером:

  1. Подача заявки на сайте или в офисе компании. Второй вариант в крупных городах не является проблемой. А вот в средних и мелких выбор иногда ограничивается парой банков, что не всегда выгодно по тарифам.
  2. После одобрения заявки подписание договора на брокерское и депозитарное обслуживание. Готовые документы присылают на почту или выдают лично.
  3. Открытие счетов (их может быть сразу несколько, например, простой брокерский, ИИС, для торговли на срочном рынке и пр.). Регистрация на бирже. Как правило, через 1 – 2 дня приходит уведомление, что можно заводить деньги и совершать сделки.
  4. Пополнение счета. Реквизиты выдает брокер. Вы переводите деньги банковским переводом через мобильное приложение или на сайте компании. В зависимости от банка процесс может занять от нескольких минут до нескольких дней.
  5. Непосредственно торговля и формирование собственного инвестиционного портфеля.

Часто задают вопрос: “Что будет, если брокер разорится, или у него отберут лицензию?” К сожалению, средства на брокерских счетах в России не застрахованы (в отличие от Европы и Америки), поэтому не стоит хранить там деньги, как в банке. После пополнения счета сразу же покупайте ценные бумаги. В этом случае запись о том, что вы владеете теми или иными акциями или облигациями, поступает в депозитарий. Если брокер уйдет с рынка, то вы легко перейдете к другому, а ваши записи о владении бумагами останутся в неприкосновенности.

Заключение

Работа с брокером не сложнее работы с банком. Тормозом выступает пока некомпетентность региональных представителей. Хотелось бы, чтобы руководство обратило на это внимание и проводило обучение. Но это вопрос времени. Слишком мало еще активных клиентов в регионах.

Когда я открывала, а потом и закрывала ИИС у разных брокеров, меня знали в офисах в лицо. Складывалось ощущение, что я одна клиентка, которая занимается такими вопросами. Учились на мне. Не скажу, что это правильно. Операция, которая должна была занять 2 – 3 дня, прошла за 3 недели, заставив понервничать и потерять много времени.

А как у вас сложились взаимоотношения с финансовым посредником? Или еще не выбрали компанию?

Открыть Брокерский
счет

Комиссия
брокера
0 рублей за сделку

Открыть Брокерский
счет

на выгодных
условиях
ONLINE

Тарифные планы

Подключайся по нашему действительно простому тарифному плану «ПроСто» от 100 рублей в месяц.
Брокерская комиссия 0 рублей за сделку.

Нет минимальной суммы и ограничений на пополнение Вашего брокерского счета.

  • при наличии сделок и суммарном обороте
  • по Вашему счету за месяц
  • до 15 млн. руб.
  • QUIK бесплатный
  • при наличии сделок и суммарном обороте
  • по Вашему счету за месяц
  • свыше 15 млн. руб.
  • QUIK бесплатный

Особые условия нашим клиентам

У нас особые условия выгодно отличающие нас от других брокеров и профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Напоминаем у нас нет брокерской комиссии за сделку. Есть только биржевая комиссия по тарифам биржи. Вы платите только 100 р. в месяц при условии того, что у вас были сделки суммарным объемом до 15 000 000 руб. Можете пополнять любой суммой свой счет, но вам стоит учитывать, что сделки на бирже начинаются от 1000р. + 100р. нужно иметь для месячного платежа брокерской компании.

Маржинальное кредитование от 9,5%

Бесплатный доступ к QUIK

О нашей компании

Акционерное общество Инвестиционная компания «ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ» — успешный и стабильный участник российского фондового рынка с 1996 года.

За более чем двадцатилетнюю историю АО ИК «ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ» показала себя как солидный игрок с взвешенной рыночной стратегией и устойчивой положительной репутацией.

Более 20 лет на рынке

За столь не малый срок компания не только прошла все этапы становления, но постоянно выходит на новый уровень развития

Высококлассые специалисты рынка ценных бумаг

Мы дорожим каждым членом нашей команды, для нас это полноценый партнёр, для клиентов надежный помощник

Индивидуальный подход к каждому клиенту

Приоритетным принципом работы нашей компании является принцип индивидуального подхода к каждому отдельному клиенту. Вся наша работа строится, прежде всего, на удовлетворение запросов клиента, на учет и выполнение их пожеланий

Создание комфортных условий для клиента – это одно из ключевых направлений компании

Индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет специалистам компании справляться с задачами любой сложности

Наши услуги

Помимо посреднических услуг, мы как брокер занимаемся выполнением дополнительных работ в виде консультирования, сопровождения при оформлении документов. Если речь идет о торговле, специалисты компании предоставляют аналитические обзоры рынка, дают рекомендации по торговым сделкам и предлагают обучение и сопровождение процесса купли/продажи.

Основополагающие принципы

Разумный консерватизм в финансовых вопросах

Долгосрочные стратегии, ориентированные на рост

Индивидуальный подход к каждому новому и существующему Клиенту

Удобство и инновационность предлагаемых Клиенту услуг

Услуги доверительного управления

Лицензия на осуществление доверительного управления позволяет доверенной организации распоряжаться активами Клиента с целью их сохранения и увеличения.

Дилерская деятельность

Лицензия на осуществление дилерской деятельности позволяет совершать биржевые сделки по покупке и продаже ценных бумаг от своего имени (организации-дилера) за свой счёт.

Брокерские услуги

Лицензия на осуществление брокерской деятельности позволяет совершать биржевые сделки по покупке и продаже ценных бумаг за счёт Клиента от имени Клиента либо от имени организации-брокера.

Услуги депозитария

Лицензия на осуществление депозитарной деятельности позволяет оказывать финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг и/или учётом и переходом прав на ценные бумаги.

Не упустите свой шанс стать полноправным участником рынка ценных бумаг

Если вам необходимо посоветоваться с нами, то это можно сделать прямо сейчас. Наши консультанты и аналитики помогут определиться вам с выбором.

Что нужно для открытия брокерского счета?

Как оформить договор?

Открыть счёт можно удалённо — просто оставьте заявку на нашем сайте. Менеджер свяжется с Вами и поможет пройти вместе все необходимые шаги. Вы также можете сразу самостоятельно зарегистрироваться в личном кабинете. Если вы находитесь в Москве, мы с радостью пригласим вас в офис. Там можно будет оформить все необходимые документы.

Какие Документы Нужны?

Какие документы нужны, чтобы открыть счёт? Если вы хотите открыть счёт удаленно, нужен будет паспорт, ИНН и СНИЛС. Для регистрации в личном кабинете вы можете воспользоваться учетной записью от сервиса Госуслуг. Если вы иностранный гражданин, то Вам понадобится паспорт и миграционная карта. Также будет нужно свидетельство о постановке на учёт в налоговой инспекции, если оно у вас есть.

Наша команда

Фондовый Капитал — это профессионалы высокого уровня, скоординированная работа которых обеспечивает успех компании и ее клиентов

Сизов Сергей Анатольевич

член Совета Директоров, Генеральный директор

Сизов Алексей Анатольевич

член Совета Директоров, Доверительный управляющий

Дементьев Роман Юрьевич

Специалист отдела депозитарной деятельности

Болотских Даниил Иванович

Специалист по брокерской деятельности
Web Design
WordPress Dev
Joomla Dev
Php Dev

Our history

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

ТОП площадок для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Самый честный и надежный брокер бинарных опционов!
    Идеально подходит для новичков и средне-опытных трейдеров.
    Бесплатное обучение и демо-счет!
    Дают бонус за регистрацию:

Добавить комментарий